警告NFT可能被用于洗钱，美国财政部指出了哪些漏洞？

澎湃新闻记者 侯家成

美国财政部近日发布《艺术品交易洗钱和恐怖融资研究》（以下简称《报告》）报告，将NFT（非同质化代币）归入新兴的在线艺术品市场，并指出表明市场可能出现新的风险。

报告肯定了分布式账本技术和NFT技术可以为创意媒体和全球艺术市场带来新机遇，但也指出数字艺术领域存在洗钱风险。

NFT是作品所有权的表达，具有匿名性

报告将NFT定义为底层区块链上的数字单元或代币，代表图像、视频、音频文件等媒体形式的所有权，或实物资产和数字财产的所有权。

“NFT不代表作品或物品本身，它是对某种作品的所有权的表达；在物理上，它是一个独立的存在。” 上海交通大学上海高级金融学院教授胡杰告诉澎湃新闻，数字艺术品在交易过程中，卖家必须将画作的线绳交给买家，同时可能会发送一条匹配 NFT 作为买家对画作的所有权证明。

“就像房产交易一样，卖家左手递房子，右手递房产证；房产证的作用是买家出示，以主张​​自己的权益。”有争议的时候。” 胡杰表示，从物理上来说，NFT也与数字艺术品有关。 分离本身是通过两种不同的操作完成的。

胡杰强调，NFT只是对作品进行确权，并不会增加作品本身的品质和吸引力。

上述美国财政部报告指出，NFT是一种将独特数字资产的所有权编码化并通过智能合约和数字钱包进行管理（如铸造、持有、转让和销毁）的无记名工具（Bearer Instruments） .

有业内人士告诉澎湃新闻，NFT具有不记名证券的核心特征。

“不记名证券不需要在发行人登记，持有人是受益人，与现金一样具有匿名性。没有人或组织记录不记名证券持有人的信息，但一旦不记名证券丢失，被盗或者如果它被销毁，持有人通常会蒙受彻底的损失。” 业内人士指出，不记名证券的转让不需要背书，交易与现金相同，只要交易双方确认不记名证券的真实性，即可完成交易并交付证券。无需第三方受托机构的协助，清算结算完成后，不记名证券的交易过程即告结束。

“NFT具有不记名证券的核心特征：它具有类似于现金的匿名性；它可以在持有者之间直接转移；如果持有者丢失了私钥，NFT将无法挽回地丢失。” 业内人士表示，NFT交易的便利性为洗钱活动提供了空间。

胡杰表示，NFT在公钥之间转移的过程是完全可追溯的，只是记录方式与传统中心化账本不同。

“版权局等中心化机构的账本记录清楚地知道交易方的身份，因此可以控制交易的方方面面；但在公共账本上，虽然大家可以看到NFT是从一个公钥地址迁移过来的到另一个公钥地址，但每个公钥背后的人不一定清楚。” 胡杰说道。

NFT存在洗钱风险

该报告指出，NFT 可用于自我洗钱。 不法分子可以用非法资金购买NFT并与自己进行交易，在区块链上创建销售记录； 然后，NFT 将被出售给一个不知情的人，该人将从后者那里获得与犯罪利润无关的干净资金。

“例如，犯罪分子张三的黑钱有可能以100万USDT的形式表现在他控制的公钥地址上；张三购买或创作数字艺术品，同时发行之后，张三用黑钱账户中的100万美元购买了自己的作品和配套的NFT，所以张三的100万美元被洗成了白钱。” 胡杰说道。

胡杰指出，现实中的黑钱可能以现金的形式存在，用现金参与线下拍卖是不现实的； 在虚拟世界中，数字艺术品拍卖的参与者显示为匿名公钥地址，因此洗钱更容易。

“NFT 类型的数字艺术品也有可能在没有中介的情况下进行点对点交易，这些交易可能不会记录在公共分类账上。” 报告还指出，这些数字艺术作品本质上比传统艺术作品更容易获得。 交易； 在大多数情况下，交易各方不会实际移动艺术品或支付运输服务费用，例如保险、运费或关税； 数字艺术作品可以通过互联网传输，无需担心地理距离和跨越国界。

“这使得数字艺术品容易受到寻求洗钱的犯罪分子的攻击，因为它的价值无需金融监管机构或实体运输监管机构的调查就可以转移，”报告指出。

“画廊将积极了解他们所代表的艺术家并保护画廊的声誉；数字艺术品的卖家可能有不同的激励措施。” 报告称，这样做的目的是自动确保原创艺术家在每次交易 NFT 时都能收到版税。 数字艺术市场的智能合约可能会在短期内鼓励作品的重复交易。

“虽然这确保了艺术家在作品首次销售后得到补偿，但此类活动可能会造成洗钱漏洞； 交易的激励可能高于验证作品购买者身份的激励； 平台方）无法进行尽职调查。” 报告还认为国外人会选择用usdt去消费吗，拍卖行或画廊等传统行业参与者可能不了解分布式账本，无法实施有效的客户识别和验证方法。

为跨国监管和执法机构提供研究服务的区块链分析公司 Chainalysis 在最近的一份报告中也指出，NFT 市场的洗盘交易值得关注。

洗盘交易是指投资者同时买卖同一种金融工具，以误导市场上该产品的价值和流动性，人为制造交易的虚假繁荣。

“NFT 清洗交易是卖家将 NFT 出售给原所有者控制的新钱包，使其看起来更有价值。” Chainalysis 指出，从历史上看，洗盘交易一直是加密货币交易所试图让交易量看起来比实际更大的一种手段。

值得注意的是，Chainalysis 追踪的最多产的 NFT 清洗交易商已经向他们的自筹资金地址进行了 830 次销售。 目前，洗售商不从洗售中获利； 虽然洗售推高了其 NFT 的价格，但洗售的利润低于洗售必须花费的 Gas 费用。

“目前以太坊等公共账本都支持匿名；匿名账户的存在给洗钱带来了一些便利。但是，目前这种匿名性其实越来越不可靠了。ChainAnalysis专门分析链上的大数据交易，其目前的能力是95%以上的可能性表明交易双方的身份。” 胡杰说道。

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