又见“虚拟货币”骗局：iBank智能钱包开发65名传销会员，涉案金额3亿元

另见“虚拟货币”骗局！培养65级传销会员，涉及3亿元！监管不断收紧，正规军什么时候来？

近日，山东省枣庄市薛城区人民检察院对一起特大网络传销案提起公诉。

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币的名义发展了10万多传销会员，涉及的资金高达3亿元。传销平台讲师罗某某以组织、领导传销活动罪被检察院起诉。

截至事发前，“iBank智能钱包”传销平台发展了65名传销会员，吸纳了36万个数字货币ETH（以太坊）、593个BTC（比特币）、XRP（瑞波币）4291万个。按照平台运营期间每种数字货币的最小值计算，累计金额为3亿元。

无独有偶，5月19日，中国裁判文书网公布了对“雅园”特大传销的终裁，该骗局累计会员超过23万，吸纳资金近8亿元。作为雅园传销组织的负责人，蓝新民因组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金300万元。

两次骗局背后的虚拟货币乱象

根据山东省枣庄市薛城区人民检察院对外起诉书，“iBank智能钱包”平台设置为300美元至30000美元，不同级别的入金门槛是根据发布的新的高回报数字货币EOC石油宝作为诱饵，诱使会员注册充值，然后通过拉人线下发展来吸收传销资金。

（截图来自：12309中国检察网）

在一次“iBank智能钱包”的营销推广中，数字货币EOC石油宝特别说明：石油宝EOC可以从各个交易所采集数据并分析市场行情，实时进行智能套利交易，对原油进行基准测试东帝汶石油公司的石油成对成对，通过开采分享利润。并在正确的时间开始交易。结合多种套利方式，可以完全不受价格波动的影响，解决了人为套利的各种弊端和风险。

在“亚元传销案”中，蓝新民等人利用网站平台线下交易比特币是否构成犯罪，以要求参与者通过网上推荐支付一定费用参与的名义发行“亚元币”虚拟货币。资格。据天眼查了解，蓝新民与欧阳宏于2015年5月成立深圳前海亚文仓雅元数字货币资产管理有限公司（以下简称雅文仓雅元），建立“雅文”虚拟资产在线交易平台，蓝新民持股51%，欧阳红持股49%。

（截图来自：中国裁判文书网）

成立之初，雅园就曾标榜“互联网+文化艺术+“金融产品数字货币”的新三合一发展模式，托起中华民族文化复兴的梦想和文化力量，并雄心勃勃地把“雅元”打造成国际商业流通中最具潜力的数字货币。

2017年12月，亚元交易平台更名为文旅资产现货交易平台。平台主要包括亚元钱包和亚元资产钱包。会员充值后，其账户可获得文旅钱包充值金额的80%。文旅钱包可用于交易、提现、购买文旅资产。文旅资产价格每天都在上涨，可以下单了。卖掉。

混乱不仅发生在较小的虚拟货币平台上，曾经是世界第一交易所的FCoin也面临着重大的崩盘。 2018年以“交易挖矿”模式迅速走红，以300亿元最高日交易量冲进全球交易量前三的全宇宙第一交易所FCoin正式停牌2020 年 2 月 10 日。今年 2 月 17 日晚，交易平台 Fcoin 宣布预计无法赎回，规模在 7,000-13,000 BTC 之间（折合约 8.8 亿元）。

上周线下交易比特币是否构成犯罪，币圈更加动荡。 PIEXGO、UEX、LMEX、FUBT等多家虚拟货币交易平台被质疑“逃跑”。虽然各平台已经澄清只是因为技术原因、黑客攻击等因素暂时停牌，但币圈的深度是人尽皆知的，一个澄清可能很难打消投资者的疑虑。

虚拟货币在中国一直是监管的高压领域，监管者也有明确的红线标准。如果平台跑了，受害者如何维权？

中国银行法学研究会理事长肖萨律师在接受记者采访时表示，平台受害者有自己的维权路径，但不同的维权路径需要结合一个案例来探讨。如果平台传销涉嫌犯罪，平台受害人应采取刑事救济途径；而平台通过欺骗等手段骗取投资者资金，骗取金额不大。投资者如欲赔偿侵权损失，平台应采取民事救济途径。

为什么虚拟货币是一种网络骗局？

为何曾经风靡一时的虚拟货币逐渐成为“网络骗局”的代名词？

这就像赌博一样，可以全天 24 小时交易。再加上确实有人靠它赚钱，一些投机取巧的人就掉进去了。一位法轮功学员告诉记者。

中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、中国银行前行长李立辉曾表示，以比特币为代表的虚拟货币投机性太强，注定成为不可能。公共社会生活的流行或可访问的支付工具，或所谓的货币形式。目前，包括中国在内的世界各地都存在一些关于虚拟货币的炒作和炒作，因此加强监管非常有必要。

根据德德智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530种货币。总市值为 270,867,971,351 美元（约合 2709 亿美元）。本周数字货币总市值较上周增加约141亿美元，增幅约5.48%。

截至 2020 年 6 月 3 日凌晨，按市值计算的前三大虚拟货币是比特币、以太坊和 Tether 美元。其中，比特币以1.22万亿的流通市值位居榜首，成为当之无愧的佼佼者。

（截至2020年6月3日凌晨，市值前十的虚拟货币来源：MyToken）

6月2日上午7点，国外加密货币交易所报价显示，比特币价格快速拉升，最高价突破10429美元。随着比特币重回 10,000 美元大关，具有区块链概念的美股在市场前集体上涨。截至下午4点，马拉松专利（MARA.US）上涨36.99%；拳头区块链（RIOT.US）上涨22.23%，迅雷（XNET.US）上涨1.24%。

李立辉此前曾提到，虚拟货币的经济缺陷是缺乏足够的实物资产支持和信用背书，价值不稳定，投机性太强。例如，2018 年，比特币触底反弹至 3,158 美元，较最高价下跌 84%。全球虚拟货币总市值从年初的 8350 亿美元下降到 1100 亿美元，降幅接近 87%。 2019年，比特币持续震荡，9月下旬连续7天跌幅高达22%。

虚拟货币监管收紧，数字货币正规军进程加快

依托区块链技术，虚拟货币不断发展。在全国范围内，监管层对虚拟货币始终保持警惕，监管政策不断收紧。 2013年以来，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，不是真实货币。

2017年，央行等七部委发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》（下称“9月4日公告”）为我国区块链行业监管定调它仍然是悬在行业玩家头上的“达摩克利斯之剑”。

去年11月，上海、北京、深圳、东莞、内蒙古等地出台了规范性文件。先是对数字货币交易相关的活动进行风险警示，然后逐步对交易平台进行查处并关闭整改。

去年11月的监管是2017年以来最严厉的一次整改。当时一些从事虚拟货币的公司都让员工放假，不敢上班。一位一直从事虚拟货币开发的工作人员告诉中国券商记者。

同时，作为正规军，央行的法定数字货币进程正在加速。近日，网上流传的央行数字货币内部测试视频，其基本功能涵盖数字资产兑换、数字钱包管理、交易记录查询及扫码支付、汇款、收付、触控等。据悉，央行数字货币（DC/EP）已在部分银行内部进行试点，首批试点地区包括苏州、雄安、成都和深圳。

中国人民银行研究局局长、中国金融学会秘书长王欣在2019年第三届中国互联网金融论坛的演讲中表示，未来的数字时代仍然是法币的竞争，但法币的竞争将更多地具有数字时代的特征。

海量资讯，精准解读，尽在新浪财经APP