使用数字人民币洗钱，骗子推新骗局

历时30多天，跨越广东、福建两省，涉及冒充公诉人、电诈骗案20余起，涉及新疆、黑龙江、吉林、湖南、江苏、广东、山西等7个省区市. 12月26日，山西晚报记者从晋城市公安局获悉，经过11个昼夜的连续奋战，晋城警方成功破获全市首例利用数字人民币洗钱的刑事案件。

宋女士接“报警”电话，银行卡丢失20万

今年11月3日，晋城市公安分局民警接到紧急警告，称该地区宋女士可能涉嫌冒充公诉人电信诈骗。接到命令后，警方第一时间联系了对方，但线路一直忙，无法接通。

“我的银行卡少了20万元！” 就在民警派出亲友同事寻找宋女士时，宋女士来到市区分局报案，称自己被骗了。

宋女士说，当天下午1点，她接到太原市公安局工作人员的电话。对方称，宋女士有非法入境记录，涉嫌洗钱。宋女士听说自己犯了罪，当时她完全惊慌失措。据她后来回忆，“民警”提供了太原市公安局的“办公电话”。宋女士打完电话后，电话另一端让宋女士登录指定的“中国最高检网站”查询相关违法记录，查询结果准确显示宋女士姓名，身份证号码等信息，并显示宋女士已因涉嫌洗钱被捕。至今，宋女士坚信自己是“罪犯”。随后，对方以她需要证明自己的清白为由，诱导并指示宋女士打开手机的录屏功能，开设了数字人民币账户。同时炒虚拟币被骗报案有用吗，她让她下载相关软件，以获取手机验证码等关键信息。

至此，宋女士还不知道自己中了“骗局”，同事找到她后，她急忙报警，去银行查明自己丢失了20万元。

转账方式其实是“数字人民币”

“诈骗套路再复杂，被骗的钱总是要转走，赃款的流向无疑是本案侦查的关键。” 警方介绍，案发后，晋城警方立即成立专案组，密切关注案件线索，全力以赴。开展调查工作。期间，警方详细询问了宋女士的通讯方式、网站登录、银行转账等案件详情并固定证据，认定来电电话为“以”开头的境外网络电话号码。 00”。假网站，转账方式是用数字人民币转账。

今年11月初，河南警方刚刚捣毁了全国首个利用数字人民币洗钱的犯罪团伙。至于这种“特殊”的转移方式，办案民警还是第一次听说。就算问了银行，也只被告知这种方式只在北京、杭州、深圳等大城市试点。山西地区尚未开放试点，具体情况尚不清楚。

“那段时间，我们警察经常加班到凌晨两三点，补充‘数字人民币’的知识。我们知道，为了挽回损失，我们必须走在骗子面前。最大程度！” 负责调查此案的民警李志远说。

最终，专案组民警通过查资料、办银行、与部级数字人民币管理部门沟通等多种方式，了解了数字人民币的交易方式和查询情况。积极沟通炒虚拟币被骗报案有用吗，全面开展调查取证工作。11月下旬，在有关部门的积极配合下，专案组查明了基本犯罪事实，锁定了主要犯罪嫌疑人身份，决定取网抓捕。

为海外诈骗分子洗钱

“别动，仰着头靠墙蹲下！” 警察破门而入，将正要睡觉的嫌疑人逮捕。面对警察，陈脱口而出：“结束了！” 这时，民警们也松了口气。他们已经连续两个晚上守在嫌疑人的据点。

近日，经过11天的连续战斗，专案组民警奔赴福建、广东两省。在当地警方的大力配合下，他们通过巡查、蹲守等侦查措施，先后将陈某迪、吴某明、姚某宇抓获。、权某等6名犯罪嫌疑人，破获涉及新疆、黑龙江、吉林、湖南、江苏、广东、山西等7个省区市的冒充公诉人、法律诈骗案件20余起。其中，宋女士被骗的资金被追回10万元。

到案后，作为犯罪团伙成员的李某解释说：由于赌债高企，在老乡的建议下，他开始接触“数字人民币”，并利用数字人民币“洗钱”对于海外骗子。而发家致富的梦想变成了走上犯罪道路的噩梦，他对此充满了遗憾。

经查，该团伙冒充公诉人上网后，福建宁德、广东揭阳等地的团伙成员或组团或单独使用海外聊天软件与上游不法分子交流获取信息，并根据对方要求，通过数字人民币以帮助转移涉案赃款的形式，再通过境外虚拟货币APP平台，通过低买高卖虚拟货币非法获利，涉案金额本案涉案金额过亿元。目前，6名犯罪嫌疑人已全部被刑事拘留，案件正在进一步审理中。

警方透露

数字人民币真的能“洗钱”吗？

众所周知，数字人民币是中国人民银行发行的一种数字形式的法定货币，具有可控的匿名性，是对数字人民币交易的隐私保护。正是“匿名”这个词引起了犯罪分子的兴趣。以晋城警方破获的这起数字人民币洗钱案为例。犯罪分子看似“聪明又隐蔽”的一整套行动很快被调查机构发现。事实上，用数字人民币洗钱是行不通的。据悉，数字人民币的可控匿名性是风险可控前提下的有限匿名性。在保护合理匿名需求的同时，也保持了打击犯罪的能力。比如数字人民币交易会被记录在链上，

值得一提的是，与常见的银行卡洗钱案件不同，洗钱案件涉及数字人民币“钱包”，给相关案件的侦查带来困难。不过，随着相关案件的不断破获，警方获取数字人民币信息权的渠道也有所改善，此类案件的查办也变得更加“得心应手”。

如何识别数字人民币诈骗套路？

数字人民币逐渐走入大众视野。但其支付隐私性强、钱包转账金额大等特点已被不法分子利用。今年以来，数字人民币诈骗层出不穷，防不胜防。目前，数字人民币诈骗的常见模式有3种。一是建立数字人民币学习群进行诈骗宣传，二是冒用人民银行名义对资产交易平台进行虚假理财，三是发送虚假数字人民币活动链接。短信诈骗。这三类模型所涉及的学习群、资产交易平台和短信均具有很强的隐蔽性。

那么，我们可以使用法律武器来保护自己吗？根据现行法律法规，不法分子成立虚假数字人民币学习群、实施虚假宣传、迷惑消费者、或虚假数字人民币活动链接进行诈骗，利用虚假短信骗取消费者资金的犯罪分子涉嫌违反《中华人民共和国互联网安全法》规定。欺诈罪。不法分子利用中国人民银行的名义在资产交易平台上进行数字人民币交易，不仅涉嫌诈骗，还可能涉嫌组织、领导传销活动。

为此，警方提醒广大市民保护好自己钱包里的数字人民币，个人的保护意识十分必要。用户应警惕不法分子以推广数字人民币为名，建立所谓的学习群或打着数字人民币理财的旗号进行交易的传销和欺诈活动。

撰稿：山西晚报全媒体记者辛戈