犯罪分子洗钱手段升级 场外交易或面临更高风险

随着三大协会和国务院金融发展委员会发文，数字货币交易为负，部分场外商户陷入恐慌。

近期，随着三行会和国务院金融发展委员会文件的出台，数字货币交易形势不容乐观。 一些场外交易公司陷入恐慌，大量抛售美元国债。 但在销售过程中，因未及时审核买家资金来源或交易直接从平台转至场外更快支付，银行卡或平台账户被公安冻结。

我们在之前的微博中详细分析了冻结的原因。 这次我们不再重复。 需要了解的读者可以继续。

一、新型诈骗犯罪模式分析

那么为什么知道为什么这么多场外交易业务仍然被冻结呢？ 这是由于在线欺诈的升级。 一些不法分子利用部分场外商户的侥幸心理和懈怠心理，以一种新的经营方式洗钱。 场外交易公司虽然不知情，但在客观上起到了重要的帮助作用，导致场外交易公司不仅面临着巨大的财产损失，还面临着更为严重的人身风险。 接下来，我们将详细分析犯罪分子最近使用的操作方式。

以往，诈骗分子在诈骗后，往往将诈骗所得转移到自己的银行卡上，再通过快转将诈骗积分转移到十多张卡上，再通过地下钱庄洗钱，最后变成无辜资金。 如图1所示：

但随着国家对电信诈骗的打击力度不断加大，特别是去年公安部开展冻结卡行动后，佳能的连接被削弱，诈骗犯可以作案的银行卡数量已经大大减少了。 在这样的现实情况下，越来越多的不法分子将目光投向了数字货币交易平台，利用数字货币的匿名性进行洗钱。 我们还在之前的文章中解释了它们是如何被清洗的。 但随着平台监管日趋严格，OTC业务有了一定的防范意识后，不法分子迅速升级了作案手段。 详情如下。

如今，常见的网络诈骗，涉案金额不到百万。 犯罪分子经常通过以下方式洗钱：

首先，不法分子通过网上理财等方式欺骗受害人。 当不法分子觉得受害人受骗时，就会到数字货币交易平台下单购买等量的美元和其他数字货币。 这时，场外交易公司通常会将其银行卡等相关信息发送给不法分子，于是不法分子将场外交易公司的银行账户拿给受骗者，要求其转账资金直接到银行卡。 转账完成后，场外商户放款，不法分子将钱转入其匿名钱包地址比特币场外交易骗局，直接完成诈骗过程。 如图2所示：

与图1中的操作方式相比，这种操作更简单、更方便、更安全。 它已成为犯罪分子青睐的一种模式，但已经上升了几个等级，损害了场外交易业务。 为什么？ 因为受害人的钱是直接打到你账户上的，你属于一级卡。 从公安侦查的角度来看，受害人报案后，公安机关会第一时间核查银行账户。 因此，在查询银行账户的过程中，发现赃款直接进入了您的银行账户。 因为你进行了场外搬砖套利，赃款被迅速转移，你的银行账户产生了巨大的流量。 在这种情况下，如果公安人员对数字货币交易了解不多或主观认为数字货币交易不合法，场外交易业务不仅会面临被冻结的风险比特币场外交易骗局，还会面临直接的人身风险。

从近期币圈包庇、隐匿犯罪所得、帮助信息网络犯罪等案件来看，一大批场外交易商因诈骗手段被认定助长上游犯罪，被刑事拘留、定罪和处分。被判刑。 虽然在我们团队律师的介入之后，部分案件已经将整个交易流程还原给公诉人，当事人也顺利获得保释或撤诉，但仍有不少案件因我们介入较晚或公诉人对上述两项罪名的判断标准不同。 当事人被认定为涉案人员，需要承担巨大的刑事责任。

2、如何规避风险？

现阶段，我国还没有明令禁止数字货币交易，但还没有放开。 尤其是近期几份文件的出台，体现了国家对数字货币交易监管由弱到强的趋势。 在此背景下，OTC业务在交易过程中也面临着很大的不确定性，尤其是在收赃过程中，不仅面临冻结卡的问题，还面临更大的犯罪风险。 因此，在此提醒大家，场外交易公司在进行商业交易时一定要谨慎，资本审查不能放松。 一旦冻结，应及时处理。 必要时应聘请专业律师，以免牟利或延误最佳上诉时间。